Guilherme Murakami —
Hoje são muitos os desafios que os investidores, principalmente os mais novatos, encontram na hora de decidir sobre as suas aplicações. Por isso, a atuação dos assessores de investimento é cada vez mais relevante no mercado financeiro brasileiro.
Chamados informalmente de ‘assessores’, os Agentes Autônomos de Investimento (AAI) são regulamentados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e certificados pela Associação Nacional de Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários (Ancord). Podem ser representados por pessoa física ou jurídica, e têm a possibilidade de trabalhar por conta ou atrelados a um escritório credenciado ou a uma corretora de investimento.
Qual a função de um Assessor de Investimentos?
A resposta é muito simples e direta: um assessor de investimentos tem como principal objetivo ajudar os clientes a investir melhor. Na prática, ele oferece um atendimento personalizado com base no seu conhecimento sobre a dinâmica e os produtos disponíveis no mercado financeiro.
Um bom assessor mostra as melhores opções de acordo com o perfil do investidor, o histórico e os objetivos da pessoa ou da família que atende. Aqui, na SVN, a equipe é especializada em promover um atendimento próximo e sempre ativo. Qualquer mudança no planejamento de vida dos clientes impacta na estratégia da carteira.
Separamos, ainda, alguns fatos pontuais que justificam a importância do serviço de um assessor de investimentos.
- Falta de tempo: Muitas vezes as pessoas deixam de dedicar tempo ao trabalho ou de lazer para executar tarefas – como acompanhar gráficos no computador ou smartphone – para estudar os movimentos do mercado financeiro e conseguir aumentar o patrimônio. Essas ações são válidas, mas muitas vezes não são suficientes para embasar uma tomada de decisão. O assessor de investimentos, com seus conhecimentos amplos do segmento, pode sugerir, de maneira assertiva, as melhores opções de investimentos para cada pessoa. Assim, sobra mais tempo para o cliente focar no trabalho, na família e nas atividades que lhe agradam no tempo livre.
- Informação de qualidade: O assessor de investimentos tem acesso direto aos melhores gestores e casas de análises no mercado, além de acompanhar os emissores bancários. Por isso, consegue separar as melhores opções de investimentos em Renda Fixa e Renda Variável. Ele está sempre atualizado sobre novidades que podem incrementar os ganhos da carteira.
- Educação financeira: O cliente que preferir estudar e se dedicar a avaliar o cenário do mercado para entender quais são as melhores opções para o seu planejamento pode contar com a ajuda dos assessores da SVN. Um dos pilares do escritório é a Educação, por isso, os nossos especialistas estarão sempre aptos a auxiliar no entendimento de todos os tipos de investimento para que o investidor possa embasar a sua decisão pessoal.
- Auxílio no acesso a Plataforma de Investimentos: apesar de a plataforma da XP ser simples e intuitiva, ela conta com muitos tipos de investimentos que apresentam prazos e taxas diferentes. Por isso, o assessor de investimentos pode simplificar essa empreitada ao executar tarefas operacionais como emitir as ordens de aplicação. Ele ainda acompanha a carteira e produz material ao cliente com extratos, relatórios e informes sobre o desempenho do portfólio.
Esses são apenas alguns motivos para contar com a ajuda de um assessor de investimentos. Caso você queira saber mais entre em contato com o time da SVN!
