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Rodrigo Zauner, da SVN Investimentos, é o melhor assessor de investimentos do Brasil

Rodrigo Zauner, da SVN Investimentos, é o melhor assessor de investimentos do Brasil 1024 1280 Thomas Mendes

Estamos em clima de festa! Temos muito orgulho de anunciar que o melhor assessor da XP Investimentos √© da SVN Investimentos. Rodrigo Zauner, s√≥cio do escrit√≥rio, recebeu na noite desta quarta-feira (22) o principal pr√™mio para agentes aut√īnomos do Brasil.

A premiação é o reconhecimento de um ano de bastante estudo e trabalho por parte de Zauner. Ele concorreu com quase sete mil assessores de investimentos que fazem parte dos escritórios credenciados à XP Investimentos.

O s√≥cio da SVN Investimentos contou o que acredita ser o motivo para estar no topo do ranking. ‚ÄúTer for√ßa de vontade de vencer para ser um profissional de excel√™ncia e entender o trabalho do assessor como um prop√≥sito maior‚ÄĚ, disse.

Ainda para Zauner, √© importante ter conhecimento t√©cnico e sempre estar dispon√≠vel para o cliente. ‚ÄúUm atendimento proativo de olhar sempre o portf√≥lio do cliente e de trocar informa√ß√Ķes com ele, al√©m de ser r√°pido nas respostas por e-mail/whatsapp‚ÄĚ, comentou.

Para o pr√≥ximo ano, o assessor de investimentos pretende estar cada vez mais pr√≥ximo dos clientes. ‚ÄúEles podem esperar uma busca incans√°vel por um atendimento ainda melhor. Acho que isso vai ser um objetivo permanente na minha carreira, a busca por sempre melhorar a rela√ß√£o com meus clientes‚ÄĚ, finalizou.

Rodrigo Zauner

Rodrigo Zauner concorre ao prêmio de Melhor Assessor da XP Investimentos

Rodrigo Zauner concorre ao prêmio de Melhor Assessor da XP Investimentos 740 1020 Thomas Mendes

Hoje √© um dia de bastante expectativa e alegria para a equipe da SVN Investimentos! Isso porque Rodrigo Zauner, s√≥cio do escrit√≥rio, concorre como o melhor assessor da XP Investimentos no Brazil Advisor Awards, o ‚ÄúOscar dos investimentos”.

Com a indica√ß√£o, Zauner j√° figura entre os dez melhores assessores da XP ‚Äď em um universo de mais de seis mil agentes aut√īnomos. Mas √© claro que ele quer mais: levar para casa o trof√©u de primeiro lugar.

‚ÄúEu sabia que poderia ser indicado por causa das m√©tricas obtidas nos √ļltimos 12 meses. Por√©m, ver o meu nome na lista foi algo surreal e representou um ano de muito trabalho, esfor√ßo, estudo. Sempre foi minha meta estar entre os melhores e receber um reconhecimento nacional por isso √© muito gratificante‚ÄĚ, comemorou.

Para estar entre os melhores assessores, a XP exige com que o agente aut√īnomo tenha um m√≠nimo de R$ 150 milh√Ķes de carteira e no m√°ximo 150 clientes.

A premiação ocorre nesta quarta-feira, às 19 horas, e a equipe da SVN conta a com a sua torcida. Estar entre os premiados na XP Investimentos é o reflexo da nossa cultura em proporcionar apenas o melhor para os nossos clientes.

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5 benefícios de ter um assessor de investimentos

5 benefícios de ter um assessor de investimentos 2560 1709 Thomas Mendes

Você já pensou em ter um assessor de investimentos? Ainda em esteja em expansão na cultura do brasileiro, esse tipo de serviço mostra-se uma excelente opção para quem busca acompanhamento especializado e redução de riscos na hora de fazer investimentos.

Com isso, confira 5 benefícios de ter um assessor de investimentos.

O que faz um assessor de investimentos?

Trata-se de um profissional responsável por utilizar da sua experiência na área de investimentos para pesquisar, examinar e orientar o investidor sobre as oportunidades e perspectivas presentes no mercado, acompanhando também o andamento dos investimentos e buscando estar sempre em sintonia com os objetivos e expectativas do investidor.

O assessor de investimentos é um especialista capaz de ter uma visão ampla dos diferentes cenários do mercado, sendo um parceiro ideal para auxiliar os investidores durante as tomadas de decisão.

Existem diversas vantagens em poder contar com um assessor de investimentos, confira 5 delas logo abaixo.

1.   Servi√ßo personalizado

Esse é um dos diferenciais mais ricos que um assessor de investimentos pode oferecer, afinal, é preciso entender diversos aspectos como a situação atual da carteira, expectativas, objetivos e o perfil de investidor em que cada cliente se encontra.

Ap√≥s compreender o seu perfil de investidor, o assessor far√° um planejamento personalizado para desenvolver as melhores estrat√©gias, buscando sempre tornar os investimentos mais seguros e alinhados com os objetivos de cada investidor. 

Assim, o assessor ir√° te ajudar a identificar tudo isso, indicando potenciais oportunidades que se alinhem com seu perfil e te ajudando a acompanhar todos os processos e resultados.

Toda essa atenção oferecida pelo assessor permite que os riscos sejam reduzidos e aumentam as chances de eficiência nos investimentos.

2.   Mentalidade de empreendedor

Ao contr√°rio de outros cargos da √°rea, o assessor de investimentos n√£o recebe sal√°rio fixo e bonifica√ß√Ķes do investidor, mas sim das institui√ß√Ķes financeiras que ele est√° representando, trabalhando assim com uma mentalidade empreendedora bastante ativa.

Você pode estar se perguntando: qual a influência disso na prática?

Por possuir esse tipo de personalidade, o assessor de investimentos trabalha de maneira independente com métodos e estratégias que buscam sempre focar na entrega de um serviço de qualidade para o investidor, já que, deixar o cliente satisfeito e agregar valor por meio do seu trabalho é imprescindível para que o mesmo alcance sucesso em sua própria carreira.

Dessa forma, o assessor de investimentos estará sempre ao lado de cada cliente, buscando construir um relacionamento de confiança e de boa relação contínua.

3.   Contato direto com um especialista em investimentos

Fazer um estudo completo sobre investimentos, por conta própria, para identificar as melhores oportunidades, levando em conta seu perfil investidor e sua situação atual não é uma tarefa tão simples, já que demanda bastante tempo e muito esforço.

Por isso, estabelecer contato direto com um assessor de ampla visão do mercado financeiro é tão vantajoso.

Al√©m de proporcionar mais tranquilidade no seu dia a dia, poder contar com algu√©m sempre disposto a tirar d√ļvidas e apresentar informa√ß√Ķes relevantes sobre o mercado te ajuda a otimizar o seu tempo e facilitar a sua rotina.

4.   Custo zero

O custo para ter esses benefícios é zero, ou seja, o investidor pode contar com as todas as vantagens de ter um assessor de investimentos sem a necessidade de remunerá-lo diretamente.

A remuneração de um investidor é realizada pela instituição financeira que ele está vinculado. Essa instituição destina ao mesmo uma porcentagem gerada pelos ativos financeiros com base em sua cartela de clientes.

Isso quer dizer que, o assessor que proporciona resultados satisfat√≥rios e experi√™ncias agrad√°veis para seus clientes, tamb√©m √© recompensado paralelamente, gerando mais confian√ßa e conquistando melhores oportunidades. 

5.   Qualidade de vida

Como dissemos anteriormente, fazer um planejamento estratégico de financiamento é uma tarefa que exige muito estudo e pode ser uma experiência extremamente desgastante.

Com um assessor de confiança cuidando de todo esse trabalho, você poderá diminuir sua preocupação e direcionar sua energia para fazer as coisas que você realmente ama, otimizando o seu tempo sem deixar de aproveitar as melhores oportunidades de investimento do mercado.

Conclus√£o                   

Ficou interessado e quer saber mais?

Ent√£o clique aqui para solicitar o contato de um dos nossos assessores.

Contamos com especialistas experientes e capazes de compreender as expectativas de cada cliente, estabelecendo uma rela√ß√£o de confian√ßa, oferecendo orienta√ß√£o personalizada e auxiliando na tomada de decis√Ķes.

Erros de investidores

Erros comuns de investidores iniciantes para evitar em 2020

Erros comuns de investidores iniciantes para evitar em 2020 2560 1710 Thomas Mendes

Como investidores iniciantes podem evitar erros na hora de investir?

Investidores iniciantes geralmente possuem v√°rias d√ļvidas acerca dos primeiros investimentos, isso acontece pela imprevisibilidade do mercado financeiro e a vontade de ter sucesso e resultados a curto prazo.

No entanto, √© importante ressaltar que h√° um trajeto que o investidor precisa trilhar at√© encontrar os investimentos mais rent√°veis e que estejam alinhados aos seus objetivos.

Os maiores erros cometidos pelos investidores iniciantes est√£o nesse est√°gio, j√° que grande parte deles n√£o compreende que resultados eficientes est√£o mais relacionados ao comportamento do investidor do que a √©poca em que se investe.

Por isso listamos os equ√≠vocos mais comuns dos investidores iniciantes, para que voc√™ consiga analisar suas a√ß√Ķes e mud√°-las enquanto h√° tempo. Confira!

Desconsiderar o perfil de investidor 

perfil de investidor representa o n√≠vel de risco que voc√™ est√° disposto a aceitar em troca de resultados, ou seja, ele vai nortear seus objetivos e estrat√©gias para realizar os melhores investimentos de acordo com este n√≠vel.

Os investidores iniciantes geralmente acabam esquecendo esse fator t√£o importante e por isso acabam fazendo investimentos errados. Conhecer o perfil de investidor √© entender que v√°rios fatores s√£o considerados para esta defini√ß√£o, como os objetivos, momento da vida e como voc√™ lida com risco de perdas no investimento.

O perfil de investidor pode ser classificado em 3 tipos, sendo eles:

Perfil Conservador

Perfil de pessoas que escolhem investir pouco, correr riscos menores e, consequentemente, ganhar menos, porém mesmo assim estar sempre lucrando. Na maioria dos casos o investidor conservador prefere não perder dinheiro do que se expor ao risco de poder ganhar ou perder. O investidor conservador é aquele que prefere estar atrelado a algum benchmark (ponto de referência), como o CDI, que é aquele que rege os títulos bancários; ou o IPCA, que mede a inflação. Títulos que já garantem uma rentabilidade pré-fixada também são a preferência dos mais conservadores.

Perfil Moderado

Perfil de pessoas que aceitam correr riscos para ter mais lucro, por√©m n√£o abandonam totalmente a seguran√ßa. O perfil moderado de investidor √© para aqueles que j√° entendem a import√Ęncia da diversifica√ß√£o. J√° n√£o se contentam mais com investimentos conservadores de renda fixa e partem para outras classes de investimentos. Um investidor moderado j√° sabe que √© bom se proteger de cen√°rios de crise em troca de rentabilidade. J√° tem uma ou outra exposi√ß√£o em renda vari√°vel, por√©m ainda tem a maior parte de seu patrim√īnio em bons ativos de renda fixa.

Perfil Agressivo

Perfil de pessoas que assumem riscos altos em busca de maiores resultados. Investidores de perfil agressivo t√™m uma boa viv√™ncia e experi√™ncia com investimentos. J√° passaram por diversas modalidades de investimentos e possuem conhecimento daquilo em que est√£o investindo. Em geral, um investidor agressivo n√£o tem benchmarks como CDI e IPCA para se apoiar pois optam, na maioria das vezes, por ativos de renda vari√°vel. Tamb√©m chamados de arrojados, esses investidores tem mais apetite por risco levando em considera√ß√£o a famosa frase: ‚Äúquanto maior o risco, maior a rentabilidade‚ÄĚ. 

Ao descobrir seu perfil, voc√™ consegue observar em quais ativos deve ou n√£o investir. Os investidores iniciantes esquecem dessa defini√ß√£o e acabam frustrados por perder dinheiro. Por isso, para descobrir seu perfil, converse com algum assessor de investimentos e n√£o cometa esse erro.

Não ter um objetivo traçado

Todos n√≥s temos metas e sonhos que queremos alcan√ßar. Realizar uma viagem dos sonhos com a fam√≠lia, adquirir um novo im√≥vel, comprar aquele carro t√£o desejado, deixar um patrim√īnio mais robusto para a fam√≠lia…

Para se investir √© necess√°rio saber o porqu√™ de se estar investindo. N√£o √© apenas o dinheiro pelo dinheiro. N√£o ter um objetivo tra√ßado e motivos para aplicar seu dinheiro vai tornar as tomadas de decis√£o mais complicadas, desde defini√ß√Ķes de estrat√©gias at√© em qual ativo investir.

Seu objetivo tamb√©m ajuda uma meta de valor mais espec√≠fica, e se torna muito mais f√°cil entender em quanto tempo voc√™ pode chegar naquele valor.

Procure se questionar sobre o que pretende conquistar com esse investimento e onde deseja chegar com o lucro ganho. Lembre-se sempre de que seus objetivos precisam estar alinhados com sua realidade financeira.

Analisar as possibilidades de neg√≥cio e considerar o que espera ter a curto, m√©dio e longo prazo s√£o fundamentais. Al√©m disso, pensar na reserva de emerg√™ncia, levando em considera√ß√£o imprevistos na sua trajet√≥ria de investidor √© importante tanto para investidores iniciantes quanto experientes. 

Tratar investimentos como apostas

Investidores iniciantes tendem a achar que investimentos s√£o como apostas. Por isso, h√° muita frustra√ß√£o quando se quer lucrar muito r√°pido com investimentos arriscados, sem nenhum estudo e an√°lise de perfil.

Aplica√ß√Ķes financeiras n√£o s√£o infal√≠veis e muita gente acaba esquecendo disso, tratando todo e qualquer resultado como um golpe de sorte. Investimento √© coisa s√©ria e por isso estudos sobre a√ß√Ķes devem ser realizados antes de investir.

Al√©m disso, existem in√ļmeras modalidades de investimentos al√©m de a√ß√Ķes. Voc√™ n√£o precisa ‚Äúinvestir‚ÄĚ em algo com 50% de chance cair e 50% de chance de subir. 

Voc√™ pode fazer um mix com t√≠tulos banc√°rios, cr√©ditos privados isentos de imposto de renda, fundos de investimentos de diversas classes e separar uma pequena parte da sua carteira para um investimento em a√ß√Ķes e ativos de renda vari√°vel. 

Não investir na própria educação financeira

Para ter um retorno eficiente, investidores iniciantes devem buscar por informa√ß√Ķes do mercado financeiro, conhecer o cen√°rio de investimentos e entender sobre finan√ßas para se fazer boas aplica√ß√Ķes.

Geralmente, investidores iniciantes ou de primeira viagem procuram por assist√™ncia com assessores de investimentos, que auxiliam no entendimento do mercado de a√ß√Ķes e conseguem te orientar onde investir.

Se recusar a ter uma educação financeira pode trazer prejuízos nos investimentos feitos de forma aleatória e sem estratégias.

Para ter um retorno eficiente e constante ao longo do tempo, investidores que est√£o come√ßando agora devem buscar por informa√ß√£o: entender sobre mercado financeiro, conhecer o cen√°rio macro entender sobre finan√ßas pessoais para se fazer boas aplica√ß√Ķes.

A SVN percebeu h√° 12 anos atr√°s que os clientes com resultados mais expressivos eram aqueles que aprendiam com cursos, palestras e outros conte√ļdos. Investidores com conhecimento tendem a ter melhores resultados e consequentemente a serem e estarem mais satisfeitos.

Se recusar a ter uma educação financeira constante pode te deixar fora de oportunidades de novos investimentos, pode te passar uma falsa impressão sobre a sua rentabilidade e te colocar em papéis com o risco incompatível com o seu perfil de investidor.

Pressa em atingir resultados

A sede por resultados mais r√°pidos √© um dos maiores inimigos dos investidores iniciantes, que acabam sendo surpreendidos pelas oscila√ß√Ķes do mercado de a√ß√Ķes

Investimentos s√£o vol√°teis e isso pode significar perdas e ganhos em um curto espa√ßo de tempo, por isso √© essencial diversificar os investimentos e contar com a vis√£o de especialistas para conseguir alinhar sua expectativa com a realidade dos fatos.

Mas o que caracteriza exatamente curto, m√©dio e longo prazo? Depende do investidor! O que para mim √© curto prazo pode ser longo prazo para voc√™. 

Entender quais são os seus objetivos te trará segurança, espaço para diversificação na sua carteira e oportunidades de ganho com ativos de diferentes vencimentos.

O que ocorre √© o seguinte: muitas vezes o investidor n√£o sabe que o investimento que acabou de adquirir tem um vencimento mais longo que seus planos e um resgate antecipado o far√° tomar uma penalidade sobre os seus rendimentos. 

Um exemplo disso s√£o os CDBs (Certificados de Dep√≥sito Banc√°rio), muito comuns para novos investidores funcionam desta forma, que possuem um vencimento e uma taxa de rentabilidade j√° estabelecida no momento da contrata√ß√£o. 

N√£o diversificar os investimentos

Para evitar grandes perdas, diversificar os investimentos √© fundamental. Independente do seu perfil √© importante fazer essa diversifica√ß√£o em renda fixa e vari√°vel, para que consiga construir um patrim√īnio mais s√≥lido e conseguir atingir seu objetivo.

Ao investir em diferentes ativos, voc√™ pode reduzir as perdas de investimento, mas para que isso aconte√ßa de forma eficiente as aplica√ß√Ķes devem estar de acordo com seu perfil.

Investidores iniciantes podem considerar vantajoso investir em apenas um ativo, no entanto, se a estratégia der errado é provável que os prejuízos sejam bastante amargos.

J√° ouviu aquele ditado: ‚Äúdivida os seus ovos em cestas diferentes‚ÄĚ? 

Isso quer dizer que se voc√™ colocar todos os seus ovos em apenas uma cesta e por acidente, esta cair, voc√™ perder√° todo seu patrim√īnio. Agora, se voc√™ dividir seus ovos em m√ļltiplas cestas e uma delas cair, as outras ainda te dar√£o bons omeletes, ovos mexidos, bolos e quem sabe at√© uma nova galinha para te dar mais ovos.

Da mesma forma funciona a sua carteira de investimentos. Diversificar entre as diferentes classes de investimentos, além de poder melhorar a sua rentabilidade, pode te proteger caso a bolsa caia, caso os juros caiam ou caso a inflação suba demais.

No entanto, a diversificação tem que fazer sentido. Existe um ponto ideal de diversificação para cada carteira de investimentos. Um erro comum entre os novatos é comprar ativos que são negativamente correlacionados. Um exemplo o disso é índice Ibovespa e o dólar: a tendência é que quando o Ibovespa suba, o dólar caia e vice versa.

Não entender os riscos na qual você está inserido

Mesmo que seu perfil seja agressivo, √© importante escolher onde investir de forma cuidadosa j√° que todos os investimentos oferecem algum tipo de risco. Mesmo que as estrat√©gias estejam se encaminhando bem e que os erros cometidos no passado n√£o sejam cometidos novamente, n√£o se pode descuidar da seguran√ßa.

Não analise somente o retorno do investimento, veja também qual é o risco que você está aceitando. Investidores iniciantes tendem a esquecer de que não há garantias que um ativo vá conseguir ter a rentabilidade que deseja.

Existe risco em qualquer tipo de aplica√ß√£o. At√© mesmo ativos de Renda Fixa possuem seus riscos espec√≠ficos. O importante √© saber em qual risco voc√™ est√° inserido. 

Procure ajuda especializada para investir

Para conseguir encontrar e fazer os melhores neg√≥cios, procurar por assessores de investimentos pode ser a solu√ß√£o mais vi√°vel para investidores iniciantes, j√° que ter√£o todas as informa√ß√Ķes sobre o mercado financeiro, al√©m de serem acompanhados e orientados para tomarem as melhores decis√Ķes.

A SVN conta com uma equipe especializada para te auxiliar desde os seus primeiros investimentos. Com um portf√≥lio com mais de 400 produtos para investir bem, voc√™ conseguir√° ter uma boa diversifica√ß√£o visando os melhores resultados.

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