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5 benefícios de ter um assessor de investimentos

5 benefícios de ter um assessor de investimentos 2560 1709 Thomas Mendes

Você já pensou em ter um assessor de investimentos? Ainda em esteja em expansão na cultura do brasileiro, esse tipo de serviço mostra-se uma excelente opção para quem busca acompanhamento especializado e redução de riscos na hora de fazer investimentos.

Com isso, confira 5 benefícios de ter um assessor de investimentos.

O que faz um assessor de investimentos?

Trata-se de um profissional responsável por utilizar da sua experiência na área de investimentos para pesquisar, examinar e orientar o investidor sobre as oportunidades e perspectivas presentes no mercado, acompanhando também o andamento dos investimentos e buscando estar sempre em sintonia com os objetivos e expectativas do investidor.

O assessor de investimentos é um especialista capaz de ter uma visão ampla dos diferentes cenários do mercado, sendo um parceiro ideal para auxiliar os investidores durante as tomadas de decisão.

Existem diversas vantagens em poder contar com um assessor de investimentos, confira 5 delas logo abaixo.

1.   Serviço personalizado

Esse é um dos diferenciais mais ricos que um assessor de investimentos pode oferecer, afinal, é preciso entender diversos aspectos como a situação atual da carteira, expectativas, objetivos e o perfil de investidor em que cada cliente se encontra.

Após compreender o seu perfil de investidor, o assessor fará um planejamento personalizado para desenvolver as melhores estratégias, buscando sempre tornar os investimentos mais seguros e alinhados com os objetivos de cada investidor. 

Assim, o assessor irá te ajudar a identificar tudo isso, indicando potenciais oportunidades que se alinhem com seu perfil e te ajudando a acompanhar todos os processos e resultados.

Toda essa atenção oferecida pelo assessor permite que os riscos sejam reduzidos e aumentam as chances de eficiência nos investimentos.

2.   Mentalidade de empreendedor

Ao contrário de outros cargos da área, o assessor de investimentos não recebe salário fixo e bonificações do investidor, mas sim das instituições financeiras que ele está representando, trabalhando assim com uma mentalidade empreendedora bastante ativa.

Você pode estar se perguntando: qual a influência disso na prática?

Por possuir esse tipo de personalidade, o assessor de investimentos trabalha de maneira independente com métodos e estratégias que buscam sempre focar na entrega de um serviço de qualidade para o investidor, já que, deixar o cliente satisfeito e agregar valor por meio do seu trabalho é imprescindível para que o mesmo alcance sucesso em sua própria carreira.

Dessa forma, o assessor de investimentos estará sempre ao lado de cada cliente, buscando construir um relacionamento de confiança e de boa relação contínua.

3.   Contato direto com um especialista em investimentos

Fazer um estudo completo sobre investimentos, por conta própria, para identificar as melhores oportunidades, levando em conta seu perfil investidor e sua situação atual não é uma tarefa tão simples, já que demanda bastante tempo e muito esforço.

Por isso, estabelecer contato direto com um assessor de ampla visão do mercado financeiro é tão vantajoso.

Além de proporcionar mais tranquilidade no seu dia a dia, poder contar com alguém sempre disposto a tirar dúvidas e apresentar informações relevantes sobre o mercado te ajuda a otimizar o seu tempo e facilitar a sua rotina.

4.   Custo zero

O custo para ter esses benefícios é zero, ou seja, o investidor pode contar com as todas as vantagens de ter um assessor de investimentos sem a necessidade de remunerá-lo diretamente.

A remuneração de um investidor é realizada pela instituição financeira que ele está vinculado. Essa instituição destina ao mesmo uma porcentagem gerada pelos ativos financeiros com base em sua cartela de clientes.

Isso quer dizer que, o assessor que proporciona resultados satisfatórios e experiências agradáveis para seus clientes, também é recompensado paralelamente, gerando mais confiança e conquistando melhores oportunidades. 

5.   Qualidade de vida

Como dissemos anteriormente, fazer um planejamento estratégico de financiamento é uma tarefa que exige muito estudo e pode ser uma experiência extremamente desgastante.

Com um assessor de confiança cuidando de todo esse trabalho, você poderá diminuir sua preocupação e direcionar sua energia para fazer as coisas que você realmente ama, otimizando o seu tempo sem deixar de aproveitar as melhores oportunidades de investimento do mercado.

Conclusão                   

Ficou interessado e quer saber mais?

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Contamos com especialistas experientes e capazes de compreender as expectativas de cada cliente, estabelecendo uma relação de confiança, oferecendo orientação personalizada e auxiliando na tomada de decisões.

Erros de investidores

Erros comuns de investidores iniciantes para evitar em 2020

Erros comuns de investidores iniciantes para evitar em 2020 2560 1710 Thomas Mendes

Como investidores iniciantes podem evitar erros na hora de investir?

Investidores iniciantes geralmente possuem várias dúvidas acerca dos primeiros investimentos, isso acontece pela imprevisibilidade do mercado financeiro e a vontade de ter sucesso e resultados a curto prazo.

No entanto, é importante ressaltar que há um trajeto que o investidor precisa trilhar até encontrar os investimentos mais rentáveis e que estejam alinhados aos seus objetivos.

Os maiores erros cometidos pelos investidores iniciantes estão nesse estágio, já que grande parte deles não compreende que resultados eficientes estão mais relacionados ao comportamento do investidor do que a época em que se investe.

Por isso listamos os equívocos mais comuns dos investidores iniciantes, para que você consiga analisar suas ações e mudá-las enquanto há tempo. Confira!

Desconsiderar o perfil de investidor 

perfil de investidor representa o nível de risco que você está disposto a aceitar em troca de resultados, ou seja, ele vai nortear seus objetivos e estratégias para realizar os melhores investimentos de acordo com este nível.

Os investidores iniciantes geralmente acabam esquecendo esse fator tão importante e por isso acabam fazendo investimentos errados. Conhecer o perfil de investidor é entender que vários fatores são considerados para esta definição, como os objetivos, momento da vida e como você lida com risco de perdas no investimento.

O perfil de investidor pode ser classificado em 3 tipos, sendo eles:

Perfil Conservador

Perfil de pessoas que escolhem investir pouco, correr riscos menores e, consequentemente, ganhar menos, porém mesmo assim estar sempre lucrando. Na maioria dos casos o investidor conservador prefere não perder dinheiro do que se expor ao risco de poder ganhar ou perder. O investidor conservador é aquele que prefere estar atrelado a algum benchmark (ponto de referência), como o CDI, que é aquele que rege os títulos bancários; ou o IPCA, que mede a inflação. Títulos que já garantem uma rentabilidade pré-fixada também são a preferência dos mais conservadores.

Perfil Moderado

Perfil de pessoas que aceitam correr riscos para ter mais lucro, porém não abandonam totalmente a segurança. O perfil moderado de investidor é para aqueles que já entendem a importância da diversificação. Já não se contentam mais com investimentos conservadores de renda fixa e partem para outras classes de investimentos. Um investidor moderado já sabe que é bom se proteger de cenários de crise em troca de rentabilidade. Já tem uma ou outra exposição em renda variável, porém ainda tem a maior parte de seu patrimônio em bons ativos de renda fixa.

Perfil Agressivo

Perfil de pessoas que assumem riscos altos em busca de maiores resultados. Investidores de perfil agressivo têm uma boa vivência e experiência com investimentos. Já passaram por diversas modalidades de investimentos e possuem conhecimento daquilo em que estão investindo. Em geral, um investidor agressivo não tem benchmarks como CDI e IPCA para se apoiar pois optam, na maioria das vezes, por ativos de renda variável. Também chamados de arrojados, esses investidores tem mais apetite por risco levando em consideração a famosa frase: “quanto maior o risco, maior a rentabilidade”. 

Ao descobrir seu perfil, você consegue observar em quais ativos deve ou não investir. Os investidores iniciantes esquecem dessa definição e acabam frustrados por perder dinheiro. Por isso, para descobrir seu perfil, converse com algum assessor de investimentos e não cometa esse erro.

Não ter um objetivo traçado

Todos nós temos metas e sonhos que queremos alcançar. Realizar uma viagem dos sonhos com a família, adquirir um novo imóvel, comprar aquele carro tão desejado, deixar um patrimônio mais robusto para a família…

Para se investir é necessário saber o porquê de se estar investindo. Não é apenas o dinheiro pelo dinheiro. Não ter um objetivo traçado e motivos para aplicar seu dinheiro vai tornar as tomadas de decisão mais complicadas, desde definições de estratégias até em qual ativo investir.

Seu objetivo também ajuda uma meta de valor mais específica, e se torna muito mais fácil entender em quanto tempo você pode chegar naquele valor.

Procure se questionar sobre o que pretende conquistar com esse investimento e onde deseja chegar com o lucro ganho. Lembre-se sempre de que seus objetivos precisam estar alinhados com sua realidade financeira.

Analisar as possibilidades de negócio e considerar o que espera ter a curto, médio e longo prazo são fundamentais. Além disso, pensar na reserva de emergência, levando em consideração imprevistos na sua trajetória de investidor é importante tanto para investidores iniciantes quanto experientes. 

Tratar investimentos como apostas

Investidores iniciantes tendem a achar que investimentos são como apostas. Por isso, há muita frustração quando se quer lucrar muito rápido com investimentos arriscados, sem nenhum estudo e análise de perfil.

Aplicações financeiras não são infalíveis e muita gente acaba esquecendo disso, tratando todo e qualquer resultado como um golpe de sorte. Investimento é coisa séria e por isso estudos sobre ações devem ser realizados antes de investir.

Além disso, existem inúmeras modalidades de investimentos além de ações. Você não precisa “investir” em algo com 50% de chance cair e 50% de chance de subir. 

Você pode fazer um mix com títulos bancários, créditos privados isentos de imposto de renda, fundos de investimentos de diversas classes e separar uma pequena parte da sua carteira para um investimento em ações e ativos de renda variável. 

Não investir na própria educação financeira

Para ter um retorno eficiente, investidores iniciantes devem buscar por informações do mercado financeiro, conhecer o cenário de investimentos e entender sobre finanças para se fazer boas aplicações.

Geralmente, investidores iniciantes ou de primeira viagem procuram por assistência com assessores de investimentos, que auxiliam no entendimento do mercado de ações e conseguem te orientar onde investir.

Se recusar a ter uma educação financeira pode trazer prejuízos nos investimentos feitos de forma aleatória e sem estratégias.

Para ter um retorno eficiente e constante ao longo do tempo, investidores que estão começando agora devem buscar por informação: entender sobre mercado financeiro, conhecer o cenário macro entender sobre finanças pessoais para se fazer boas aplicações.

A SVN percebeu há 12 anos atrás que os clientes com resultados mais expressivos eram aqueles que aprendiam com cursos, palestras e outros conteúdos. Investidores com conhecimento tendem a ter melhores resultados e consequentemente a serem e estarem mais satisfeitos.

Se recusar a ter uma educação financeira constante pode te deixar fora de oportunidades de novos investimentos, pode te passar uma falsa impressão sobre a sua rentabilidade e te colocar em papéis com o risco incompatível com o seu perfil de investidor.

Pressa em atingir resultados

A sede por resultados mais rápidos é um dos maiores inimigos dos investidores iniciantes, que acabam sendo surpreendidos pelas oscilações do mercado de ações

Investimentos são voláteis e isso pode significar perdas e ganhos em um curto espaço de tempo, por isso é essencial diversificar os investimentos e contar com a visão de especialistas para conseguir alinhar sua expectativa com a realidade dos fatos.

Mas o que caracteriza exatamente curto, médio e longo prazo? Depende do investidor! O que para mim é curto prazo pode ser longo prazo para você. 

Entender quais são os seus objetivos te trará segurança, espaço para diversificação na sua carteira e oportunidades de ganho com ativos de diferentes vencimentos.

O que ocorre é o seguinte: muitas vezes o investidor não sabe que o investimento que acabou de adquirir tem um vencimento mais longo que seus planos e um resgate antecipado o fará tomar uma penalidade sobre os seus rendimentos. 

Um exemplo disso são os CDBs (Certificados de Depósito Bancário), muito comuns para novos investidores funcionam desta forma, que possuem um vencimento e uma taxa de rentabilidade já estabelecida no momento da contratação. 

Não diversificar os investimentos

Para evitar grandes perdas, diversificar os investimentos é fundamental. Independente do seu perfil é importante fazer essa diversificação em renda fixa e variável, para que consiga construir um patrimônio mais sólido e conseguir atingir seu objetivo.

Ao investir em diferentes ativos, você pode reduzir as perdas de investimento, mas para que isso aconteça de forma eficiente as aplicações devem estar de acordo com seu perfil.

Investidores iniciantes podem considerar vantajoso investir em apenas um ativo, no entanto, se a estratégia der errado é provável que os prejuízos sejam bastante amargos.

Já ouviu aquele ditado: “divida os seus ovos em cestas diferentes”? 

Isso quer dizer que se você colocar todos os seus ovos em apenas uma cesta e por acidente, esta cair, você perderá todo seu patrimônio. Agora, se você dividir seus ovos em múltiplas cestas e uma delas cair, as outras ainda te darão bons omeletes, ovos mexidos, bolos e quem sabe até uma nova galinha para te dar mais ovos.

Da mesma forma funciona a sua carteira de investimentos. Diversificar entre as diferentes classes de investimentos, além de poder melhorar a sua rentabilidade, pode te proteger caso a bolsa caia, caso os juros caiam ou caso a inflação suba demais.

No entanto, a diversificação tem que fazer sentido. Existe um ponto ideal de diversificação para cada carteira de investimentos. Um erro comum entre os novatos é comprar ativos que são negativamente correlacionados. Um exemplo o disso é índice Ibovespa e o dólar: a tendência é que quando o Ibovespa suba, o dólar caia e vice versa.

Não entender os riscos na qual você está inserido

Mesmo que seu perfil seja agressivo, é importante escolher onde investir de forma cuidadosa já que todos os investimentos oferecem algum tipo de risco. Mesmo que as estratégias estejam se encaminhando bem e que os erros cometidos no passado não sejam cometidos novamente, não se pode descuidar da segurança.

Não analise somente o retorno do investimento, veja também qual é o risco que você está aceitando. Investidores iniciantes tendem a esquecer de que não há garantias que um ativo vá conseguir ter a rentabilidade que deseja.

Existe risco em qualquer tipo de aplicação. Até mesmo ativos de Renda Fixa possuem seus riscos específicos. O importante é saber em qual risco você está inserido. 

Procure ajuda especializada para investir

Para conseguir encontrar e fazer os melhores negócios, procurar por assessores de investimentos pode ser a solução mais viável para investidores iniciantes, já que terão todas as informações sobre o mercado financeiro, além de serem acompanhados e orientados para tomarem as melhores decisões.

A SVN conta com uma equipe especializada para te auxiliar desde os seus primeiros investimentos. Com um portfólio com mais de 400 produtos para investir bem, você conseguirá ter uma boa diversificação visando os melhores resultados.

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